שאלות ותשובותבגובה העיניים ובשקיפות מלאה

הזכאות נקבעת לפי קיום צבירה כספית מספקת ברכיב התגמולים בקרן, הוותק של הקופה, והאם מדובר בכספים נזילים או לא נזילים. כל גוף מוסדי מציב תנאי סף מינימליים (לרוב יתרה מינימלית של 20,000–30,000 ש"ח).

קרן השתלמות מאפשרת לרוב מימון של עד 80% מהכספים הנזילים (או עד 50% בלא-נזילים) בריבית שמתחילה ב-Prime מינוס 0.5%, תוך שמירה מלאה על הפטור ממס רווחי הון. בקרן פנסיה ניתן ללוות לרוב עד כ-30% מרכיב התגמולים הלא-נזילים, והיא מהווה חלופה מנצחת למשיכת כספים הכרוכה ב-35% קנס מס ופגיעה ישירה בקצבת הזקנה.